Lưu ý khi vay chứng khoán phái sinh

Được vay vốn khi đầu tư chứng khoán phái sinh là đặc quyền của khách hàng tại Công ty chứng khoán VPS mà ít nơi nào có. Bên cạnh thuận lợi như chỉ cần 5 triệu có thể đầu tư 1 hợp đồng, thì có 9 điều bạn cần lưu ý khi vay chứng khoán phái sinh (margin chứng khoán phái sinh) để tránh việc lãi khi đầu tư nhưng cuối cùng lại bị lỗ sau khi trừ thuế phí

Lãi vay margin chứng khoán phái sinh tại VPS

Lãi vay 560 đồng/1 triệu/ngày

Lãi bị tính ngay sau khi vay, nếu vay qua đêm sẽ bị tính lãi vào sáng ngày hôm sau

Nếu bạn có vốn 5 triệu, bạn vay 18 triệu, lãi 10.080 đ/ngày

Phí giao dịch 1 hợp đồng

Nếu bình thường bạn chỉ trả phí 1.000 đ hoặc 2.000 đ, thậm chí miễn phí với khách hàng mới

Thì khi bạn vay, phí là 7.000 đ/hợp đồng, bất kể bạn là khách hàng mới hay cũ

Tổng phí, thuế khi đóng/mở 1 hợp đồng vay khoảng 19.000 đ. Nên khi bạn chốt 1 hợp đồng, phí thuế khoảng 38.000 đ. Bởi vậy hãy cố gắng lãi ít nhất 0.4 điểm/hợp đồng

Phí nộp rút ký quỹ

Khác với đầu tư cổ phiếu, khi bạn nạp tiền vào tài khoản chứng khoán VPS, tiền chỉ ở trong tài khoản của bạn, nếu bạn muốn giao dịch chứng khoán phái sinh, bạn cần nộp ký quỹ lên Trung tâm lưu ký chứng khoán VSD, mỗi lần nộp, rút ký quỹ sẽ tốn phí 5.500 đ, bởi vậy bạn hãy xác định rõ số tiền chính xác mình cần nộp rút, tránh trường hợp thao tác nhiều lần, bị mất nhiều phí

Ví dụ bạn có 5 triệu, muốn vay thêm 18 triệu để đủ tiền giao dịch 1 hợp đồng (thành 23 triệu), nhưng thị trường đang uptrend nên 1 hợp đồng giá 23,1 triệu, lúc này lần 2 bạn vay thêm 100.000 đ nữa cho tròn 23,1 triệu, nhưng bạn lại quên mất 2 lần trước bị trừ phí 11.000 đ, nên mới có 23.089.000, thành ra bạn phải vay thêm lần 3 nữa

Với các khách hàng vốn lớn, lãi nhiều thì con số này không đáng bao nhiêu, nhưng với các khách ít vốn, mới tập đầu tư thì tối ưu, tiết kiệm được đồng nào là hay đồng đó

Cách tiết kiệm lãi vay chứng khoán phái sinh

Thứ 7, chủ nhật kể cả bạn không giao dịch, bạn vẫn bị tính lãi vay

Do lãi vay 560 đồng/1 triệu/ngày, 2 ngày thứ 7, chủ nhật chịu 1.120 đ/1 triệu

Nên nếu bạn vay trên 10 triệu, thì 14h45 thứ 6 sau khi hết phiên giao dịch, bạn nên rút kí quỹ, hoàn trả khoản vay

Do mức phí 1 lần nạp/rút tiền kí quỹ là 5.500 đ, nên chiều thứ 6 rút, sáng thứ 2 nạp sẽ mất 11.000 đ => nên nếu bạn vay ít hơn 10 triệu, không cần rút kí quỹ để đỡ tốn phí nạp/rút tiền

Thời gian bị force sell

Do khi bạn chỉ có vốn 5 triệu, tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ, tỷ lệ an toàn khá thấp, nên sau 14h15 sẽ tự động bị công ty chứng khoán force sell, bởi vậy bạn nên chủ động giao dịch từ 9h-14h, chốt lợi nhuận trong khoảng thời gian này

Các mốc tỷ lệ an toàn tại VPS: trước 14h – trên 15%, sau 14h15 – trên 33%

Yếu tố thành công khi giao dịch – Lưu ý khi vay chứng khoán phái sinh quan trọng nhất

Do khi bạn vay margin phái sinh, bạn đang sử dụng tỉ lệ vay quá lớn, nên rất dễ xảy ra rủi ro, bạn cần hiểu rõ các yếu tố tạo nên sự thành công khi giao dịch chứng khoán phái sinh, và luyện tập thành thạo chúng

Thực tế trong giao dịch, các yếu tố tạo nên sự thành công chiếm

1. Tâm lý – 40%
2. Kỷ luật – 40%
3. Xu hướng thị trường – 15%
4. Phương pháp giao dịch, kiến thức – 5%

Tâm lý

Ví dụ 1:

Khi bạn đang cầm vị thế SHORT, thị trường đang có xu hướng giảm nhưng chart giật lên liên tục, lúc này nhiều người tâm lý yếu sẽ dễ cắt SHORT để LONG lại, và sau khi LONG, chart lại giảm mạnh làm bạn đáng ra có lãi lại thành lỗ

Ví dụ 2:

1 số khách hàng của Phát Lộc tâm sự, họ đang bị lỗ nặng, hoặc muốn kiếm nhiều tiên từ chứng khoán phái sinh, nên ngay từ 8h45, họ đã hỏi lệnh nên mua bán thế nào.

Thực tế, chứng khoán phái sinh phụ thuộc vào giá các cổ phiếu trong VN30, mà 9h15 các cổ phiếu này mới kết thúc phiên ATO, lúc đó giá mới rõ ràng, nên nếu chúng ta quá nóng vội đi lệnh từ sớm mà lại ngược với xu hướng, chắc hẳn bạn đã hiểu điều gì xảy ra đúng không?

Là 1 nhà đầu tư, các bạn hãy coi mình là 1 con hổ đang rình mồi. Đặc điểm của loài hổ là có thể yên tĩnh nằm rình cả ngày, nhưng khi ra cú vồ sẽ trúng mồi bách phát bách trúng

Theo bạn nghĩ, liệu đi chậm mà đúng hướng thì có tốt hơn đi nhanh mà lạc đường không?

Kỷ luật

Ví dụ khi bạn đang cầm vị thế SHORT, thị trường đang có xu hướng tăng, lực mua bên cổ phiếu rất mạnh, các mã trong VN30 xanh bát ngát, các chỉ báo kỹ thuật đều thể hiện LONG. Nếu bạn đang lỗ 1 ít, bạn cứ mong chờ chỉ số giảm, thì đây là điều KHÔNG THỂ. Lúc này cần sự kỷ luật, chấp nhận đau đớn cắt lỗ 2-3 điểm, để bù lại có thể ăn 5-6 điểm LONG, chứ không phải cố gồng lỗ, để rồi lỗ thêm chục điểm nữa

Đây là 2 điều bạn phải TỰ LUYỆN TẬP đều đặn hàng ngày, kể cả bạn có học 1 người thầy tốt đến mấy đi chăng nữa, cũng không ai rèn luyện thay bạn được

Cùng lắm chỉ có người nhắc nhở lại bạn 2 nguyên tắc quan trọng nhất này thôi

Tin vui, nếu bạn mở tài khoản qua Chứng khoán Phát Lộc, bạn sẽ được Mr. Phát Lộc hỗ trợ rèn luyện 2 kỹ năng quan trọng này, liên tục nhắc lại để bạn nhớ

Xu hướng thị trường: tin tức chung kinh tế vi vô, vĩ mô trong nước, thế giới; ảnh hưởng từ các nước khác như Mỹ … rất đầy đủ, chi tiết trên báo chí, dựa vào đó bạn có thể nhận định thị trường sắp tới sẽ tăng hay giảm

Phương pháp giao dịch: 80% thời gian canh chart trong ngày là lãng phí, nếu bạn xem chart 1 giây, 1 phút, bạn sẽ bị bào mòn sức lực, dễ tạo ra tâm lý hoảng loạn, từ đó giao dịch sai. Đó là lý do vì sao sau 14h, giá thường dao động lớn, khó đoán

Phương pháp giao dịch hiệu quả

Có 2 trường phái giao dịch

• Cầm dài hạn
• Giao dịch hàng ngày

Nếu bạn là 1 người thích sự an toàn, hoặc không có thời gian xem chart liên tục, hoặc biết rõ xu hướng thị trường sẽ diễn ra thế nào, thì bạn có thể cầm dài hạn

Và nếu bạn cầm dài hạn, hãy nhớ phí quản lý vị thế qua đêm là 2.550/ngày/HĐ nhé

Ví dụ bạn cầm LONG từ 20/6/2023, đến 12/7/2023, bạn lãi được 51,4 điểm, tương đương 5.140.000 đ, sau khi trừ thuế, phí giao dịch, lãi vay, phí qua đêm, bạn lãi được hơn 5 triệu

Vậy sau 3 tuần, bạn có vốn 5 triệu, lãi 5 triệu là tương đương 100% đúng không!!!

Lợi nhuận khi cầm hợp đồng dài hạn

Nếu bạn là 1 người thích canh chart cả ngày, thích giao dịch liên tục để đạt được lợi nhuận nhiều nhất, bạn có thể giao dịch hàng ngày

Mỗi phương pháp có ưu nhược điểm khác nhau, phù hợp với khả năng, nguồn lực của từng người. Hãy cân nhắc kỹ khi chọn phương pháp phù hợp

Tuy nhiên, theo quan sát của Chứng khoán Phát Lộc, phần lớn những người canh chart cả ngày không có lợi nhuận cao bằng những người cầm dài hạn

Ngoài ra, trong 1 xu hướng tăng, sẽ có những nhịp giảm, đừng ham ăn được cả 2 chiều LONG SHORT. Nếu xu hướng tăng, hãy chờ giá giảm rồi LONG, khi chỉ số tăng thì chốt lãi, đợi khi giá giảm rồi LONG tiếp.

Chứ không phải LONG ở giá thấp, khi giá cao thì chốt LONG xong SHORT tiếp. Cũng không phải lúc LONG, lúc SHORT theo cảm hứng, làm như vậy dễ bị loạn, không phán đoán được đúng điểm ra vào lệnh

Và làm ngược lại với xu hướng giảm

Ngoài ra, nếu bạn dùng tiền gốc, đủ 23 triệu để giao dịch 1 hợp đồng, bạn chỉ nên kì vọng lãi 4-600k/HĐ

Còn nếu bạn vay, bạn có 23 triệu, vay sẽ giao dịch được 6 HĐ, bạn chỉ nên kì vọng lãi 250-400k/HĐ, lúc này nhân với 6 HĐ, bạn đã lãi 1,5 – 2,4 triệu

Dĩ nhiên vẫn có những phiên 1 HĐ lãi được 2-3 triệu, nhưng rất hiếm, lãi 4-5 triệu cũng có, nhưng chỉ đếm trên đầu ngón tay trong 1 năm, và bạn phải canh chart liên tục trong ngày, đảo nhiều vòng

Công cụ hỗ trợ

Rất bất ngờ khi nghe nhiều người trao đổi, họ chỉ dùng điện thoại để trade hàng ngày

Nếu bạn cầm dài hạn, không bận tâm đến sự lên xuống trong ngày thì không sao. Nhưng nếu bạn giao dịch liên tục trong ngày với số lượng hợp đồng lớn, mà không biết xu hướng trong ngày thế nào, nước ngoài đang long hay short, thì chẳng khác nào bạn đi trong đêm mà không có đèn và gậy

Công cụ của Chứng khoán Phát Lộc dùng đó là

• FireAnt Dashboard: xem các mục Dòng tiền, Tác động đến index, Nước ngoài
• FireAnt Chart: xem chỉ số VN30F1M, sử dụng chỉ báo MACD, MA 8, 20, 50, Super Trend
• Bảng giá phái sinh: chú ý khối lượng dư mua dư bán, số vị thế mà nước ngoài đang cầm
• Bảng giá VN30: xem sự tăng giảm của các cổ phiếu trong VN30

Và bạn nên dùng máy tính để xem, sẽ bao quát được nhiều thông tin hơn so với điện thoại

Câu thần chú

Sau nhiều kinh nghiệm cả thắng lẫn thua, Mr Phát Lộc rút ra cho mình vài bài học sau

1. Không tin bất kỳ ai, kể cả họ giỏi đến mấy, kể cả trong quá khứ họ đã kiếm được bao nhiêu từ chứng khoán phái sinh, kể cả họ đã học những chứng chỉ nào, kể cả chức vụ của họ cao đến đâu

Và tất nhiên, bạn cũng không nên tin Chứng khoán Phát Lộc, hãy chỉ coi sự tư vấn như lời tham khảo, còn quyết định vẫn cần bạn dùng kiến thức của bản thân để đi lệnh!!!

Hồi mới vào nghề, Chứng khoán Phát Lộc ít kinh nghiệm nên có nghe 1 người anh đi trước rất uy tín, từng lãi 15 tỷ từ chứng khoán phái sinh trong 6 tháng, nhưng thị trường thay đổi thường xuyên, quan điểm, cách đánh của người anh đấy không còn phù hợp nữa, nên anh ấy lỗ ngược lại 20 tỷ, còn Chứng khoán Phát Lộc cũng phải cắt lỗ rất nhiều lần

1 ví dụ khác, trong 1 phiên cách đây không lâu, Chứng khoán Phát Lộc ở trong 2 room phái sinh khá mạnh, admin thường xuyên đi lệnh đúng, lệnh hôm đó của 2 admin đều giống nhau, nhưng Chứng khoán Phát Lộc sau khi phân tích đã làm ngược lại, và hôm đó Chứng khoán Phát Lộc đã thắng

2. Lãi ít còn hơn lỗ, lỗ ít còn hơn lỗ nhiều.

Hãy mạnh dạn cắt lỗ, đảo chiều nếu có tín hiệu rõ ràng cho thấy thị trường đang đi ngược lại với vị thế bạn đang cầm

Đầu giờ chiều ngày 14/7/2023, thị trường ra tin Bamboo Airway phá sản, lúc đó STB là chủ nợ lớn nhất bị bán sàn ngay lập tức, ảnh hưởng đến chỉ số VN30F1M giảm 10 điểm, khi đó Chứng khoán Phát Lộc mở vị thế SHORT, nhưng 15′ sau đó thị trường tăng mạnh trở lại, Phát Lộc đã cắt lỗ, LONG lại, và cuối phiên chỉ số tăng cao bất ngờ từ 1144.4 lên 1162.1

3. Lãi đủ với mục tiêu đã đề ra thì nên nghỉ, không cố ham đánh thêm.

Có thể thỉnh thoảng bạn sẽ lãi, nhưng theo thống kê, phần lớn là lỗ ngược

4. Không trade trong ngày khi có việc bận, không theo dõi được chart, không biết dòng tiền luân chuyển thế nào, không biết nước ngoài đang cầm long hay short nhiều hơn

5. Không trade trong ngày nếu mệt, không đủ sức khỏe

6. Đã xác định được xu hướng rõ ràng thì phải kiên định giữ

7. Sau 2h thường biến động mạnh, khó lường. Nên chốt trước 2h rồi nghỉ

8. Thị trường Việt Nam có thể đi ngược lại hoàn toàn với thế giới

9. Những hôm có sự kiện đặc biệt như Fed công bố lãi suất … thì hạn chế cầm vị thế qua đêm, bởi hôm sau tăng giảm bất thường

Nếu bạn chưa từng đầu tư chứng khoán, hoặc đang đầu tư bên Công ty khác, hãy MỞ NGAY tài khoản bên VPS nhé, bởi VPS đang có rất nhiều ưu đãi như:

1. Mở tài khoản chứng khoán trực tuyến eKYC 24/7, KHÔNG cần đến văn phòng
2. MIỄN PHÍ giao dịch chứng khoán cơ sở 6 tháng đầu tiên
3. MIỄN PHÍ giao dịch chứng khoán phái sinh 3 tháng đầu tiên
4. Chứng khoán phái sinh được vay margin, tỷ lệ 1:5,25 (trên thị trường đa số các nơi khác không cho vay margin chứng khoán phái sinh)
5. Sản phẩm đầu tư đa dạng
6. Hệ thống giao dịch hiện đại, an toàn, bảo mật
7. Chuyên gia tư vấn nhiều kinh nghiệm. Công ty livestream đào tạo hàng ngày MIỄN PHÍ từ cơ bản đến nâng cao cho Nhà đầu tư
8. Gói vay ưu đãi (margin) chứng khoán cơ sở chỉ từ 6,8%/năm (rẻ nhất thị trường, trung bình các nơi khác lãi suất từ 14%/năm trở lên)

Như vậy, trên đây Chứng khoán Phát Lộc đã tổng hợp 9 lưu ý khi vay chứng khoán phái sinh, rất mong bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn khi đầu tư chứng khoán phái sinh nói chung và chứng khoán phái sinh tại VPS nói riêng